FMA Fit & Proper-Test
In den letzten Jahren wurden die gesetzlichen Vorgaben zur fachlichen Eignung von Geschäftsleitern von Banken, Zahlungsinstituten Kapitalanlagegesellschaften, Wertpapierfirmen, Versicherungsunternehmen und Pensionskassen stetig verschärft. Zudem gelten die Fit & Proper-Bestimmungen auch für Aufsichtsräte von beaufsichtigten Unternehmen.
Alle betroffenen Personen müssen über Kenntnisse der für dieses Unternehmen geltenden aufsichtsbehördlichen Regelungen verfügen, um die Gesamtverantwortung in der Geschäftsleitung bzw. die Verantwortung als Aufsichtsratsvorsitzender ausreichend wahrnehmen zu können. Zur Überprüfung der theoretischen Kenntnisse wird im Anschluss an die Anzeige der Bestellung eines Geschäftsleiters bzw. der Wahl des Aufsichtsratsvorsitzenden ein Termin für einen Fit & Proper-Test mit Fragen zu Aufsichtsthemen und -normen sowie zu unternehmensbezogenen Themen vereinbart.
Updates zu Fit & Proper
Am 30.8.2018 hat die FMA ein neues Rundschreiben zur Eignungsprüfung von Geschäftsleitern, Aufsichtsratsmitgliedern und Inhabern von Schlüsselfunktionen veröffentlicht (das Rundschreiben können Sie HIER downloaden). Es soll als Orientierungshilfe zur Beurteilung der Eignung dienen. Es stellt zum einen die Anforderungen an die persönliche Zuverlässigkeit und die fachlich-praxisbezogene Eignung klar. zum anderen listet es die erforderlichen Nachweise auf und legt die aufsichtsbehördliche Überprüfungsweise der FMA dar.
Am 26.9 2017 haben EBA und ESMA gemeinsame Leitlinien zur Prüfung der Eignung von Mitgliedern der Geschäftsleitung und Inhabern von Schlüsselfunktionen veröffentlicht. Das vorgenannte FMA-Rundschreiben dient auch der Umsetzung dieser Leitlinien.
Zuvor, nämlich im Mai 2017, hatte bereits die EZB einen Leitfaden zur Beurteilung der fachlichen Qualifikation und persönlichen Zuverlässigkeit veröffentlicht.
Was wird von der FMA abgefragt?
Inhalt des Fit & Proper Tests sind die zentralen Bestimmungen der jeweiligen Materiengesetze. Bezüglich Kreditinstitute umfassen die Fragen zentrale BWG-Themen, im Besonderen die Bereiche Allgemeine Bestimmungen, Konzessionsbestimmungen, Eigentümerbestimmungen und Bewilligungen, Ordnungsnormen, Bestimmungen zur Kreditinstitutsgruppe, zum Bankgeheimnis und zur Einlagensicherung sowie die wesentlichen Inhalte der FMA-Mindeststandards (insbesondere jene für das Kreditgeschäft, die interne Revision und betreffend Fremdwährungskredite).Wegen der bevorstehenden Basel III-Umsetzung sind auch Fragen zur CRR bzw. CRD IV zu erwarten. Auch über die individuelle Unternehmenssituation muss der Kandidat Bescheid wissen.
Falls die betreffende Person den Fit & Proper-Test nicht besteht, kommt es zu einem weiterführenden Test mit einer höheren Anzahl der Fragen. Sollte auch dieser Test nicht bestanden werden, wird das Unternehmen von der FMA in Kenntnis gesetzt.Geschäftsleitern wird eine dritte und letzte Antrittsmöglichkeit geboten. Wird auch dieser Test nicht bestanden, geht die FMA von einer nicht vorliegenden fachlichen Eignung aus und ergreift entsprechende aufsichtsrechtliche Maßnahmen.
Gute Vorbereitung ist entscheidend
Wir empfehlen, den FMA-Test nicht auf die leichte Schulter zu nehmen und sich sorgfältig vorzubereiten.
Wie können wir Sie unterstützen?
Da wir bereits zahlreiche Personen für Fit & Proper-Gespräche unterstützt bzw. vorbereitet haben, wissen wir genau, auf welche Fragen es in der Praxis ankommt. Gerne unterstützen wir Sie gut strukturiert und gezielt bei der Vorbereitung auf das Fit & Proper Hearing.
Ihr Ansprechpartner: Dr. Bernd Fletzberger